आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस फिनटेक सेक्टर को कैसे प्रभावित कर सकता है?
2020 का वर्ष दुनिया भर के देशों और विभिन्न क्षेत्रों में कई चुनौतियां लेकर आया। पैसा खर्च करने के तरीकों में बड़ी उथल-पुथल थी और मानवीय गतिविधियों में गिरावट आई थी। उदाहरण के लिए, नकदी के लिए बैंकों के एटीएम में जाना। लेकिन, जब व्यवसायों में पूरे परिदृश्य को देखते हैं,
तो आप वित्त क्षेत्र में सकारात्मकता के छोटे निशान देख सकते हैं। यह लेख “कैसे आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस फिनटेक सेक्टर को प्रभावित कर सकता है?”
जिन व्यक्तियों ने डिजिटल तकनीक का उपयोग करने से इनकार कर दिया था, उनके पास लॉकडाउन अवधि के दौरान अपने दैनिक कार्यों को पूरा करने के लिए ऑनलाइन बैंकिंग पर स्विच करने के अलावा कोई विकल्प नहीं था। यह वह दौर था जब आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस और मशीन लर्निंग जैसी तकनीकों ने वित्त उद्योग में काम करने के तरीकों को फिर से परिभाषित किया।
परिचय
प्रौद्योगिकी और उपकरण हमेशा मानव जीवन का हिस्सा रहे हैं। जिस दिन से हमारे मानव पूर्वजों ने आग और पहिये का आविष्कार किया था, आज के परिष्कृत गैजेट्स तक, प्रौद्योगिकी ने हमारे दैनिक जीवन को पूरी तरह से प्रभावित किया है। और हां, अब प्रोग्राम और एप्लिकेशन हमारे दैनिक जीवन का हिस्सा बन गए हैं, जो इंसानों से बेहतर सोचते और काम करते हैं। आशा है आपको सुराग मिल गया होगा? हम बात कर रहे हैं आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस और मशीन लर्निंग की।
एक समय था जब मानव बुद्धि वाली मशीनें 1980 के दशक में टर्मिनेटर जैसी फंतासी फिल्मों की वस्तु थीं। लेकिन चार दशकों के बाद यह कल्पना हकीकत बन गई है। जब फिन टेक कंपनियों द्वारा एआई का उपयोग करने की बात आती है, तो आवेदन विकसित करने के लिए कोडर और सॉफ्टवेयर डेवलपर्स के साथ काम करने वाले वित्त उद्योग के दिग्गजों को देखकर खुशी होती है।
क्या AI वित्त क्षेत्र को फिर से आकार दे रहा है?
हां, वर्ष 2021 में विभिन्न तरीकों से एआई के अधिक अनुप्रयोग देखने को मिलेंगे, जैसा पहले कभी नहीं हुआ। उदाहरण के लिए, यह बैंकों और धन संस्थानों में ग्राहकों के अधिक प्रश्नों का उत्तर देने वाले चैटबॉट होंगे; एआई का उपयोग धोखाधड़ी का पता लगाने वाले उपकरणों और केवाईसी दस्तावेजों के सत्यापन में किया जाएगा। धन निवेश कंपनियों के लिए,
प्रौद्योगिकी किसी व्यक्ति के निवेश के अवसरों का मूल्यांकन करने, निवेश पोर्टफोलियो बनाने और नई तकनीकों को अपनाने में शामिल जोखिमों को कम करने में मदद कर सकती है। आइए विस्तार से देखें कि कैसे आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस वित्त क्षेत्र की सहायता कर रहा है, निम्नलिखित पैराग्राफ में:
A. निर्णय लेना
बीमा कंपनियां और निवेश सलाहकार बाजार में किसी नए उत्पाद या सेवा को पेश करने से पहले ग्राहकों के बजाय एआई प्लेटफॉर्म से सवाल पूछ सकते हैं। प्लेटफ़ॉर्म, ग्राहक डेटा से लदे हुए और विश्लेषण करने की क्षमता के साथ-साथ सवालों के जवाब देने की क्षमता रखते हैं, खामियों और शंकाओं को दूर करने के लिए सिफारिशें दे सकते हैं।
इससे बीमा एजेंटों/सलाहकारों को ग्राहकों की अपेक्षाओं और निर्णयों के बारे में स्पष्ट जानकारी प्राप्त करने में मदद मिलेगी। फिर वे ग्राहक की आवश्यकताओं के अनुरूप उत्पाद या सेवा को फिर से तैयार कर सकते हैं।
B. एआई ऑनलाइन धोखाधड़ी का पता लगा सकता है और दावा प्रबंधन के लिए नई अंतर्दृष्टि प्रदान कर सकता है
धोखाधड़ी का पता लगाने के लिए बैंकों द्वारा उपयोग किए जाने वाले विश्लेषणात्मक उपकरणों में ग्राहक के खर्च करने के पैटर्न की निगरानी करने और कदाचार के प्रयासों को सूचित करने के लिए एआई अनुप्रयोग हैं। एक मानव के लिए समय सीमा के भीतर बड़ी मात्रा में डेटा का विश्लेषण करना और एक रिपोर्ट प्रस्तुत करना असंभव है।
लेकिन, एआई अपनी स्वचालन प्रक्रिया के कारण न केवल त्रुटियों का पता लगा सकता है बल्कि निर्दिष्ट समय के भीतर परिणाम दे सकता है। कुछ एआई प्रक्रियाएं हैं, जो धोखाधड़ी का पता लगाने के मामलों में नए पैटर्न का पता लगाने के लिए खुद को संशोधित कर सकती हैं। दावों के लिए, बीमा कंपनियां एआई और एमएल प्रौद्योगिकियों के संयोजन का उपयोग करती हैं। वित्त क्षेत्र को प्रभावित करने वाली आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस का एक उत्कृष्ट उदाहरण।
C. स्वचालित आभासी वित्तीय सहायक
निवेश संगठनों ने हाल के रुझानों के अनुरूप अपनी तकनीकों को हमेशा संशोधित किया है। वे नए ग्राहकों को कॉल करने, सुखद बातचीत करने, उन्हें नए उत्पादों, पेशेवरों और विपक्षों के बारे में सूचित करने और अंत में उन्हें निवेश करने के लिए लुभाने के लिए स्वचालित आभासी सहायकों का उपयोग कर रहे हैं।
हालांकि, इन मशीनों को किसी व्यक्ति के व्यक्तिगत वित्तीय पोर्टफोलियो के बारे में भी जानकारी की आवश्यकता होती है, ताकि वे सही बॉन्ड और स्टॉक बेच सकें। क्या आपने इन आभासी वित्तीय सहायकों को दिया गया नया नाम सुना है? यह “रोबो सलाहकार” है। ये नए एप्लिकेशन एआई को फिन टेक सेक्टर को फिर से परिभाषित करने के तरीके को फिर से परिभाषित कर रहे हैं।
डी सुरक्षा
क्या किसी ने दो दशक पहले ई-कॉमर्स उद्योग की सफलता की कल्पना भी की थी? शायद, कुछ ही। अब, यह एक बिलियन डॉलर का उद्योग है। कई ई-कॉमर्स वेबसाइटें अधिक ग्राहकों को आकर्षित करने के लिए संवर्धित वास्तविकता और आभासी वास्तविकता का उपयोग कर रही हैं, उद्योग विशेषज्ञ ऑनलाइन सुरक्षा पर अधिक ध्यान केंद्रित कर रहे हैं। हाँ, AI अनुप्रयोगों ने निश्चित रूप से मानव जाति की मदद की है। लेकिन यह भी सच है कि हैकर्स चैटबॉट्स का उपयोग करके ई-कॉमर्स वेबसाइटों में सेंध लगाने के लिए उसी तकनीक का उपयोग कर रहे हैं।
फ़िशिंग ने पिछले कुछ वर्षों में अंतर्राष्ट्रीय मान्यता प्राप्त की है। आपको एक ठग का फोन आता है और आपकी गाढ़ी कमाई लूट ली जाती है। जबकि यह एक बढ़ता हुआ खतरा है, बैंकों ने भी उसी तकनीक से समाधान देने के लिए कमर कस ली है। अनुचित खर्च गतिविधि का पता लगाने के लिए उन्होंने अपने सर्वर पर एआई एप्लिकेशन इंस्टॉल किए हैं, और यदि पाया जाता है, तो वे भुगतान रोक सकते हैं और आपको और बैंकों को भी चेतावनी के संकेत/संदेश भेज सकते हैं। इस तरीके से दुनिया भर के बैंकों ने ग्राहकों की गाढ़ी कमाई बचाई है।
ई। सीआरएम के लिए चैटबॉट
महीना जून 2021 है, और समय तेजी से उड़ गया है, लेकिन अभी भी कई कंपनियों ने अपने कर्मचारियों को घर से काम करने के लिए कहा है। अब, कस्टमर केयर उद्योग को कई चुनौतियों का सामना करना पड़ रहा है जैसे कि इंटरनेट की समस्या और कम जनशक्ति। इसलिए, व्यवसायों ने CRM प्रक्रिया में AI चैट बॉट्स को शामिल करने का अधिक संभावित तरीका देखा। हाल ही में सीआरएम चैट बॉट अत्यधिक विकसित हैं और जटिल प्रश्नों के उत्तर देने के लिए खुद को अनुकूलित कर सकते हैं। इसके अलावा, पारंपरिक तरीकों के विपरीत, जहां आईवीआर मुख्य विकल्प था, अब चैट बॉट ग्राहकों की कॉल का सीधे जवाब दे सकते हैं, जिससे ब्रांड की वफादारी और तेज समाधान सुनिश्चित होता है।
एफ। अनुपालन दिशानिर्देशों को पूरा करता है
साइबर क्राइम की दुनिया ने बैंकों और वित्तीय संस्थानों को केवाईसी (नो योर कस्टमर) दस्तावेजों जैसे कारकों पर ध्यान केंद्रित किया है। मोबाइल नंबर में साधारण बदलाव या मोबाइल कनेक्शन के ठप होने का परिणाम फिशिंग का प्रयास हो सकता है। इस चुनौती को दूर करने के लिए सभी देशों की सरकारों ने केवाईसी दस्तावेजों की जांच के लिए कड़ी प्रक्रियाएं शुरू की हैं।
लेकिन, किसी अंतरराष्ट्रीय बैंक या संस्थान के लिए लाखों ऑफलाइन केवाईसी दस्तावेजों को सत्यापित करना मुश्किल हो जाता है। हालाँकि, एक AI एप्लिकेशन कई दस्तावेज़ों को स्कैन कर सकता है, त्रुटियों का पता लगा सकता है और समय सीमा के भीतर एक सटीक रिपोर्ट प्रस्तुत कर सकता है। इससे बैंकों को ग्राहक के प्रोफाइल में त्रुटियों की पहचान करने और आवश्यक कार्रवाई करने में मदद मिलती है।
G. AI ग्राहकों के साथ दूसरे प्लेटफॉर्म पर बातचीत कर सकता है
2020 में, यस बैंक ने व्हाट्सएप पर लगभग 10,000 प्रश्नों का उत्तर देने के लिए AI रोबोट, LUIS (लैंग्वेज अंडरस्टैंडिंग इंटेलिजेंट सर्विस) पेश किया। आप इस सेवा का उपयोग खाते की शेष राशि की जांच करने, उत्पादों के लिए आवेदन करने और चेक बुक के लिए अनुरोध सबमिट करने के लिए कर सकते हैं।
भविष्य में, बैंकों के पास एक एआई प्लेटफॉर्म हो सकता है जो एलेक्सा, कोरटाना और सिरी जैसे आभासी सहायकों के साथ समन्वय में कार्य करता है।
एच। एआई और सर्च इंजन
क्या आप इस लेख में सर्च इंजन के विषय को लेकर हैरान हैं? हां? तो कृपया ध्यान दें, लाखों लोग वेबसाइट खोलने, कार्य करने और बहुत कुछ करने के लिए अपने मोबाइल पर ध्वनि सहायकों का उपयोग कर रहे हैं। इसलिए, बैंकों को अपनी वेबसाइटों पर सामग्री को लंबी पूंछ वाले कीवर्ड या वाक्यों में बदलने के लिए कड़ी मेहनत करनी पड़ती है, जो दुनिया भर में ग्राहकों द्वारा उपयोग किए जाते हैं। ईमानदार होने के लिए, कई बैंकों ने मोबाइल पर वॉयस कमांड द्वारा अपनी वेबसाइट खोलने के लिए ग्राहकों द्वारा उपयोग की जाने वाली शर्तों के अनुरूप अपनी वेब सामग्री को पहले ही बदल दिया है।
फिनटेक सेक्टर में आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस का भविष्य
उद्योग के विशेषज्ञों के अनुसार, एआई संचालित रोबोटों से बैंकों में अगले ग्राहक देखभाल अधिकारी बनने की उम्मीद है। ये रोबोट ग्राहकों के प्रश्नों का उत्तर दे सकते हैं, विभिन्न प्रक्रियाओं और बैंक रूपों में उनका मार्गदर्शन कर सकते हैं, और 2027 में मानव कार्यबल की संख्या को 20 प्रतिशत तक कम करने के लिए तैयार हैं।
फिन टेक उद्योग हमेशा अपने परिचालन में नवाचार और नई तकनीकों को शामिल करने में सबसे आगे रहा है। और जब प्रक्रियाओं और सेवाओं को बेहतर बनाने के लिए एआई का उपयोग करने की बात आती है, तो परिणाम देखने के लिए हैं। नीचे दी गई कंपनियां केवल कुछ उदाहरण हैं कि कैसे आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस फिनटेक उद्योग (कंपनियों और वित्त संस्थानों) को ग्राहकों को सर्वोत्तम सेवा देने में मदद कर रहा है।
वित्त उद्योग में उपयोग किए जाने वाले लोकप्रिय आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस एप्लिकेशन
1. आईबीएम वाटसन प्लेटफॉर्म
यह एआई-प्लेटफॉर्म निवेश कंपनियों के लिए जोखिम, अनुपालन और ग्राहक अंतर्दृष्टि में समाधान प्रदान करता है। संज्ञानात्मक क्षमताओं का उपयोग करके, यह प्लेटफॉर्म ग्राहक के व्यवहार को पहचानने में मदद करता है।
2. माइक्रोसॉफ्ट कोरटाना इंटेलिजेंस सूट
यह एआई-प्लेटफॉर्म छोटे-मध्यम-बड़े वित्तीय फर्मों को वित्तीय अपराध के बारे में जानकारी प्राप्त करने में सहायता करता है और डेटा का विश्लेषण करता है जिसका उपयोग ग्राहकों के साथ संबंध सुधारने के लिए किया जाता है।
3. सेल्सफोर्स आइंस्टीन
यह कंपनी वित्तीय सलाहकारों को ग्राहक की वित्तीय स्थिति के बारे में जानकारी प्राप्त करने में मदद करती है।
4. ज़ेस्टफाइनेंस (लॉस एंजिलिस)
कंपनी का अपना प्लेटफॉर्म, जिसे ZAML या Zest Automated Machine Learning के नाम से जाना जाता है, बैंकों को उधारकर्ता के क्रेडिट इतिहास या जानकारी के बारे में सूचित करता है। यह हजारों डेटा का विश्लेषण करता है और फिर सटीक परिणाम देता है। संक्षेप में, प्लेटफ़ॉर्म उन ग्राहकों का पता लगाने में मदद करता है, जिन्हें ऋण चुकाने में परेशानी हो सकती है। कंपनी की वेबसाइट के अनुसार, प्लेटफॉर्म ने वित्तीय संस्थानों को घाटे को 25 प्रतिशत तक कम करने में मदद की है।
5. वैज्ञानिक प्रणाली (न्यूयॉर्क शहर)
ZestFinance के समान यह अंडरराइटिंग प्लेटफॉर्म उन ग्राहकों के बारे में जानकारी देता है जो क्रेडिट कार्ड के लिए आवेदन करते हैं। वे ग्राहक के खर्च करने के व्यवहार, बातचीत की जांच करते हैं और फिर पारदर्शी परिणाम पेश करते हैं।
6. अल्फासेंस (एनवाईसी)
Alphasense एक AI सर्च इंजन है जिसका उपयोग फॉर्च्यून 500 कंपनियों और निवेश बैंकों द्वारा किया जाता है। यह वित्तीय बाजारों में परिवर्तन का पता लगाने के लिए समाचार चैनलों, शोध पत्रों, फाइलिंग और ऑनलाइन लेनदेन के साथ कीवर्ड खोजों की जांच करने के लिए एनएलपी या प्राकृतिक भाषा प्रसंस्करण का उपयोग करता है।
7. कासिस्टो (एनवाईसी)
इस कंपनी का AI प्लेटफॉर्म, KAI, ग्राहकों को वित्तीय बाजारों के बारे में विकल्प, समाधान और सिफारिशें देकर उनके अनुभवों को बेहतर बनाने के लिए लोकप्रिय है।
निष्कर्ष
आशा है कि ऊपर दिए गए बिंदुओं ने प्रश्न के लिए बहुमूल्य जानकारी दी है – एआई कैसे फिन टेक उद्योग को प्रभावित कर सकता है? कृपया ध्यान दें, फिन टेक के साथ-साथ एआई उद्योग हमेशा बदलते मोड पर रहेगा। आइए प्रतीक्षा करें और देखें !!